Центробанк расширил список признаков, указывающих на мошеннические операции с картами и счетами
В Центробанке Российской Федерации сообщили о расширении с 1 января 2026 года списка признаков мошеннических переводов и операций.
Перечень признаков, которые могут указывать, что операция выполняется под влиянием злоумышленников, пополнился следующими пунктами:
- переводы через систему быстрых платежей на сумму от 200 000 рублей со своего счёта в одном банке на свой счёт в другом банке с последующим перечислением средств третьему лицу в течение суток;
- попытка внесения наличных через банкомат с использованием цифровой карты;
- смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке менее чем за 48 часов до перевода;
- использование нетипичного программного обеспечения или провайдера связи при входе в онлайн-банк.
По мнению экспертов отрасли, подобные изменения лягут дополнительными издержками на финансовые организации.
«Наиболее затратным для банков станет выстраивание каналов оперативной передачи информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев вэб-сайтов о выявлении ими фактов нетипичных телефонных переговоров, увеличения числа сообщений и нехарактерном трафике», — пояснил старший директор рейтингов финансовых институтов рейтинговой службы НРА Павел Жолобов.
Банком придётся оптимизировать собственную архитектуру безопасности — кибербезопасность уже давно перестала быть отдельной функцией и стала частью ежедневных операций. На всё это потребуются инвестиции, а это дополнительные операционные расходы — так сказать, осознанная цена за снижение системных рисков.
«Для клиентов последствия будут ощущаться прежде всего в виде более строгих проверок и дополнительных шагов подтверждения», — утверждает руководитель практики по операционной эффективности и цифровизации бизнеса, партнер 5D Consulting Павел Андрианов. При этом он поясняет, что в сложившейся ситуации это осознанная и правильная мера.
С ним согласна и директор по правовым вопросам и комплаенс «Сравни» Юлия Суворова, заявив, что «мошенничество стало настоящим бедствием, требуя адекватного регуляторного ответа».
